Коммерческие банки после выдачи кредита под влиянием мошенников должны каждый раз проводить у себя внутреннее расследование, требует Банк России. Чтобы разобраться в ситуации, ЦБ предлагает банкам изучать камеры видеонаблюдения, опрашивать сотрудников и так далее, сообщили «Известия».

ЦБ предложил банкам выявлять сотрудников, которые сознательно или непроизвольно содействуют мошеннику в оформлении займа на жертву. Сейчас у кредитных организаций нет никаких обязательств по выявлению и наказанию вольных или невольных пособников аферистов. Поэтому организации или в принципе не обращают внимания на случившееся, или, выявляя «крота», просто увольняют, аргументирует ЦБ. Регулятор предлагает не только проводить внутреннее расследование, но и доводить результаты до всех работников банка, чтобы те понимали последствия за выдачу кредита под влиянием мошенников.

Кроме этого, в ходе расследования должен быть изучен характер поведения жертвы, диалог, сопутствующий подаче заявки, подписанию договора, получению денег, сроки принятия решения кредитной организацией и аспекты, повлиявшие на одобрение выдачи.

С 1 марта любой желающий может поставить себе «финансовый замок» — запретить выдачу кредитов на свое имя, — а банк не имеет права отказать. Считается, что это поможет защититься от мошенников, которые оформляют займы на чужие данные, а также от собственного желания взять деньги в долг без необходимости. Запрет можно оформить бесплатно через «Госуслуги». Он будет действовать как для онлайн-займов, так и для кредитов, оформляемых в банковских офисах. Даже если человек никогда не брал заем, он все равно может установить ограничение на всякий случай.