Банк заблокировал счет россиянина за тщательное соблюдение условий самого же банка

 Обновлено:
8125
telegram
Лучшие финансовые лайфхаки в нашем Telegram-канале. Без спама и назойливых новостей. Подписывайтесь, чтобы ничего не пропустить.

Мужчина решил поучаствовать в акции МТС Банка «Накьюарь на миллион». Главным условием розыгрыша было совершить в течение месяца как можно больше операций в Системе быстрых платежей через банковское мобильное приложение. Однако клиент финорганизации перестарался — банк заблокировал его счет.

Своей историей клиент МТС Банка поделился на форуме banki.ru. Прежде чем принять участие в розыгрыше миллиона рублей, мужчина уточнил в поддержке кредитной организации, не будет ли считаться нарушением то, что он станет разбивать платежи букмекерской конторе на мелкие, а каждый товар в магазине оплачивать по QR-коду. В банке такую стратегию не сочли нарушением.

В итоге мужчина все новогодние праздники только и делал, что дробил свои платежи. Например, в букмекерскую контору он закидывал по 10 рублей, а в супермаркетах и маркетплейсах каждый товар пробивал отдельно. Общая сумма всех платежей составила примерно 120 000 рублей, а самая дорогая покупка — это чай за 300 рублей. Всего было совершено около 11 000 транзакций.

Такое рвение специалисты не оценили и заблокировали карточку клиента, сославшись на антиотмывочное законодательство. В своем официальном ответе МТС Банк признал, что суть акции — совершить как можно больше платежей, но вот если платежи покажутся подозрительными, ничто не мешает банку заблокировать счет. Что именно не понравилось специалистам службы безопасности, неясно. Клиенту посоветовали прийти в офис и забрать остаток средств на карточке.

Ранее ЦБ предупреждал, что частые одинаковые платежи могут стать причиной заморозки счета. Это было особенно актуально весной прошлого года, когда россияне закупались большими партиями некоторых продуктов, опасаясь их дефицита на фоне санкций.

Заложите в бюджет импульсивные покупки

С понедельника решили сесть на бескофеиновую диету и обходить десятой дорогой «Фикс Прайс»? Ничего не получится. Либо придется выключить эмоции и превратиться в робота...
Финтолк. Нескучно о финансах.
Кнопка вверх
close work-notebook
Получить личную рабочую тетрадь

Выполняйте задания, заполняйте ежедневник, и вы не сможете вернуться к безрассудным тратам

Я согласен на обработку моих персональных данных в соответствии с Условиями