Нашумевшая группа компаний «Кэшбери» помогла доверчивым россиянам лишиться трех миллиардов рублей — это официальные цифры Центробанка, назвавшего группу «финансовой пирамидой». «Кэшбери», как ни странно, жива до сих пор. Причем есть люди, которые объясняют: финансовые пирамиды вовсе не так опасны, как кажется, и они готовы объяснить, когда именно надо соскочить, чтобы уйти с выгодой.

Кэш скорее бери

Группа «Кэшбери» стала широко известна пару лет назад. Офисы открывались в крупных городах, к рекламной кампании подтягивались лидеры общественного мнения и звезды, в сети плодились отдельные паблики для любых, даже небольших населенных пунктов. Число участников сообществ в соцсетях достигло десятков тысяч.

Пирамида называла себя финансово-инвестиционным холдингом. Схема работала просто: «Кэшбери» говорила, что выдает микрокредиты под 2 % в день за счет средств вкладчиков. Вкладчиком мог стать любой желающий пожертвовать не меньше 1 000 рублей. Вкладчикам обещали 0,8 % — 1 % от вложенной суммы в день. Итого 24 % — 30 % в месяц.

Хэдлайнером проекта, «председателем правления группы компаний» был назван Артур Варданян. Харизматичный мужчина регулярно появлялся онлайн на YouTube, чтобы сообщить последние позитивные новости о росте числа вкладчиков и новых проектах. Инвесторов, то есть вкладчиков, периодически собирают вместе для тренингов или лекций о состоянии дел в «Кэшбери». Нейролингвистическое программирование, все дела. Например, вот:

https://youtu.be/-ncovdipFtw

Проект разрастался, было объявлено, что «Кэшбери» начинает предоставлять и другие финансовые услуги: торги по банкротствам, трейдинг, создает свой онлайн-банк, свою платформу для онлайн-игр и бог знает что еще. Даже появился ролик, где Артур Варданян, как какой-нибудь губернатор-хозяйственник, обещает процветание на фоне стройки какого-то важного объекта.

«Кэшбери» нанимал для рекламы Валерия Меладзе, Анфису Чехову, Ольгу Бузову, Николая Баскова. Оперно-эстрадный певец проникновенно пел гимн «Кэшбери»: «Есть такая планета под названием Жизнь, есть такая планета под названием Счастье…»

«Инвесторы» забирали деньги с банковских вкладов и переводили в «Кэшбери». Брали кредиты, влезали в долги.

Пять граней пирамиды

Прошлой осенью российский Центробанк опубликовал заявление: группа «Кэшбери» имеет все признаки финансовой пирамиды.

Признаки финансовой пирамиды

1. Строит свою деятельность на принципах сетевого маркетинга

2. Обещает вкладчикам завышенную доходность

3. Ведет агрессивную рекламную кампанию

4. Признаки реальной экономической деятельности отсутствуют

5. Лицензии Банка России у компаний, которые предлагают финансовые услуги, нет

Источник – ЦБ РФ

Ущерб вкладчикам от деятельности «Кэшбери» может достигать трех миллиардов рублей, сделал вывод Центробанк.

Уголовный кодекс понимает под финансовыми пирамидами «организации, которые выплачивают доход за счет привлеченных денежных средств при отсутствии инвестиционной или иной законной предпринимательской деятельности в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств». Согласно статье 172.2 УК, организаторам пирамиды грозит до шести лет колонии.

Впрочем, об уголовном деле на организаторов «Кэшбери» не слышно до сих пор. Разве что прокуратура через суд заблокировала несколько сайтов, принадлежащих «Кэшбери».

Кэш бери в коинах

«Хочу сказать вам, что «Кэшбери» была лишь разминкой перед большой игрой на мировой арене».

Человек по имени Артур Варданян появился на YouTube в последний раз, чтобы призвать поверить в новый проект создателей «Кэшбери»: GDC – Global Decentralizated Community, Глобальное Децентрализованное Сообщество (второе слово правильно писать Decentralization, но так говорит хэдлайнер и так написано на сайте проекта).

Это, мол, будет такое сообщество, до которого не сможет добраться ни один центробанк мира. До которого ни одно государство не могло бы докопаться. И вообще у GDC уже есть собственная криптовалюта, CashberyCoin. Валюта и правда появилась, только быстро перестала быть интересной, и сейчас на биржах криптовалют вроде binance. com или exmo. me, сайтах, следящих за котировками, типа investing. com или capcoin. ru CashberyCoin уже не найти.

Выступив с обращением, хедлайнер пропал с экранов и вообще из интернета. На этом последнем витке пиара появились несколько сделанных почти под копирку сайтов – global-decentralizated-community.com, gdccashbery.com, cashbery-2019.com и тому подобные.

Вкладчикам обещали, что это новые успешные проекты, где их, честное слово, никто не кинет.

Согласно опубликованным на этих сайтах тарифам, «инвесторам» обещаны от 50 % до 100 % доходности в месяц. Минимальный вклад — 100 рублей.

Если попробовать воспользоваться предложением и сделать вклад, увидим: вклад означает простой перевод на карту Сбербанка № такой-то вполне конкретному физлицу. На тех же сайтах честно предупреждается: проект проработает от года до двух лет. То есть открыто подтверждается, что речь снова о финансовой пирамиде.

На основной сайт нового проекта, gdc-group. com, сейчас настроен редирект со старого главного сайта «Кэшбери» cashbery. com. Пользователя встречает счетчик в верхней панели и объявление:

Сколько бы вы ни заходили на этот сайт, число 38 в тексте не изменится, а счетчик будет показывать разные цифры.

«Абсолютно уверен в том, что якобы новый проект — это очередная фальшивка, за которой, как и прежде, ничего не стоит. Расчет только на то, что люди будут верить в финансовое чудо, и те, кто вложились в „Кэшбери“, не станут заявлять в правоохранительные органы», — говорит директор департамента ЦБ по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях.

«Рост подозрительности ко всем инструментам»

Однако хватает людей, которые осознанно готовы вкладываться в пирамиды, рассчитывая успеть уйти вовремя. На них было рассчитано в свое время обновленное МММ:

Подобные люди стремятся стать в новом проекте участником как можно более высокого уровня, рефоводом, успеть собрать вокруг себя как можно большее число рефералов — то есть новых участников пирамиды, благодаря которым множится успешность пришедших ранее.

В среде потенциальных «заводчиков рефералов» используются термины «хайп» и «скам». «Хайп» соединяет в себе hype в смысле «навязчивая реклама» и HYIP, High Yield Investment Program, формально «Высокодоходная инвестиционная программа», среди финансистов — просто «мошеннический инвестиционный проект». «Скам» — от scam в смысле «мошенничество» и scum — «отброс».

Мол, вкладываться надо на «хайпе», а выводить деньги, как только проект будет подавать признаки «скама».

В пабликах подобных «инвесторов» можно найти много советов вроде «Как распознать скорый скам проекта». Если кому вдруг интересно, советы такие:

Когда пора выводить деньги из пирамиды

— если внезапно появляется подозрительная «замануха» с бонусами, новый план инвестиций с огромными вознаграждениями как финальная попытка собрать все возможные средства с вкладчиков;

— портится работа службы поддержки;

— техобслуживание сайта проекта зачастило или включается именно в день выплат вкладчикам;

— запуск собственной электронной валюты, чтобы подольше не выплачивать реальные деньги;

— платежи задерживаются, резко меняется положение о выплатах, владельцы проекта ограничивают лимит максимально возможной суммы вывода;

— мгновенные автоматические выводы заменяют проводкой в ручном режиме, часто через администратора;

— сокращаются партнерские выплаты за привлечение рефералов;

— повсеместная дорогая реклама в излишних объемах — демонстрирует желание быстро набрать участников и свернуть лавочку.

Если вы поздно осознали, что угодили в финансовую пирамиду и хотели бы спасти свои вложения, средства спасения давно известны:

— Составьте письменную претензию в адрес компании, потребуйте вернуть деньги. Если в указанные в требовании сроки ответа не дождались, обратитесь с заявлением в полицию или прокуратуру, напишите жалобу в Центробанк и Росфинмониторинг.
— Соберите документы, которые доказывают, что вы перечислили деньги мошенникам: договор, выписку по банковскому счету, приходно-кассовый ордер.
— Составьте иск в суд, лучше коллективный, вместе с другими жертвами мошенников.

Средства профилактики:

— внимательно читайте финансовые договоры и перепроверяйте с помощью знакомого юриста;
— прекращайте иметь дело с проектом, где для инвестирования вам предлагают взять большой кредит или продать квартиру;— проверьте наличие у организации лицензии на деятельность с вашими личными финансами в «Справочнике кредитных организаций» и «Справочнике участников финансового рынка» на сайте cbr. ru в разделе «Финансовые рынки».