Нескучно о финансах. Подпишись на наш Telegram-канал

Найти финансовых консультантов — просто

25 ноября 2020
85
финагент
Автор:

Мир финансов — весьма сложная часть нашей с вами повседневной жизни. Мы получаем заработную плату и премии за отличную работу, платим за квартиру, покупаем продукты, совершаем другие каждодневные финансовые «махинации». К сожалению, далеко не многие россияне знают, что денежные операции и даже кредитные продукты могу приносить выгоду.

Когда у нас возникает проблема или мы чего-то не понимаем, что мы делаем? Правильно, начинаем «гуглить» информацию или обращаемся за помощью к соответствующему специалисту. Руководитель проекта ФИНАГЕНТ (подразделение маркетплейса ФИНМАРТ) Людмила Харитонова считает, что каждый россиянин имеет право получить правдивую информацию о денежном мире, финансовой грамотности, при этому не стоит стесняться задавать правильные вопросы проверенным специалистам — финансовым консультанта ФИНАГЕНТ. Об этой, довольно новой для нашей российской действительности профессии пойдет речь.

Итак, начнем… Финансовый консультант ФИНАГЕНТ — это не личный бухгалтер, брокер или менеджер и даже не банковский клерк. Это настоящий профи в области финансов, инвестиций и финансовой грамотности, который проходит строгие круги отбора, корпоративного обучения по банковский, страховым и инвестиционным продуктам. Кроме того, финансовые консультанты проходят ежегодную аттестацию и систему контроля клиентского сервиса по внутренним регламентам. Как компания мы постоянно отслеживаем уровень профессионализма наших специалистов и собираем обратную связь со стороны наших клиентов.

Для большинства людей, это тот человек, который помогает управлять личными и корпоративными финансами с точки зрения планирования доходов и расходов, оценки финансовых рисков, консультирования по банковским операциям, управления финансовой отчетностью, правовой деятельности. К сожалению, услуги финансовых консультантов могут себе позволить далеко не все. Как правило, подобный сервис доступен для материально обеспеченных людей с доходом выше среднего. Это современная интерпретация личного бухгалтера.

Но, в рамках деятельности экосистемы ФИНФОРТ (прим. ИТ-проекты ФИНМАРТ и подразделение ФИНАГЕНТ являются технологичными решения собственной команды ИТ-разработчиков), финансовый консультант — это специалист, который призван помочь россиянам со средним уровнем достатка разобраться в сложном мире финансовых продуктов, в частности: подобрать правильный банк, нужную программу, объяснить, что такое процентная ставка и как она функционирует, рассказать про страхование и т. д. Здесь важно отметить, что консультационные услуги являются бесплатными в рамках корпоративно-социальной ответственности ФИНФОРТ по развитию финансовой грамотности россиян. Консультация полностью бесплатная и предоставляется в рамках программы по развитию финансовой грамотности населения.

Каждый из нас обращается в банки и другие финансовые организации (инвестиционные, страховые), мы сталкиваемся со сложным общением с сотрудниками банка, решаем спорные вопросы и т. д. Для большинства людей это сложная, а местами болезненна история. Ключевая задача финансового консультанта — объяснить человеку доступном языке плюсы и минусы тех или иных продуктов, т. к. любой продукт — это финансовая процентная нагрузка и человеку придется их (проценты) заплатить, узнать разницу между брокерским счетом и ИИС, как получить налоговый вычет и многое другое. Мы помогаем россиянам подобрать наиболее выгодное решение, исходя из их финансовых целей. Благодаря годами отработанной модели взаимодействия специалисты ФИНАГЕНТа помогают существенно сэкономить драгоценное время и избежать посещения отделения банка, уберечь потребителя от потенциальных расходов, извлечь выгоду из пользования банковскими продуктами, в т. ч. кредитными, а также сберечь нервные и жизненную энергию.

Не стоит путать финансового консультанта с сотрудником банка. В данном случае есть два ключевых отличия. В первую очередь, специалист ФИНАГЕНТ, в отличии от сотрудника банка, никак не мотивирован на навязчивую продажу финансовых продуктов. Его основная функция — консультирование, другими словами, проинформировать потребителя о каждом продукте и подобрать максимально выгодное решение. Во-вторых, задача сотрудника финансовой организации — продать конкретный продукт, конкретно банка, в то время как финансовый консультант обладает знаниями обо всех продуктах и не привязан к какому-то конкретному. В этом заключается разница.

В случае возникновения спорных и порой даже конфликтный ситуаций финансовый консультант также оказывают консультационную поддержку потребителю, но не имеет права отстаивать его интересы в качестве «адвоката». Оценить проблематику в целом, обозначить потенциальные риски, проконсультировать клиента о том, как лучше поступить в той или иной ситуации. Стоит также отметить, что при каждом обращении в банк потребителя обслуживает новый специалист, в то время как ФИНАГЕНТ исповедует персонализированный подход к общению с потребителем.

Найти финансовых консультантов довольно просто, достаточно обратиться к региональным представительствам ФИНАГЕНТ в России, позвонить специалистам колл-центра или оставить заявку на сайте ФИНМАРТ.

Автор:
Найди свою тему