Ни в коем случае не начинайте вести с мошенниками беседу. Даже невинное замечание о том, что вы вовсе не Иван Иванович, позволит им завязать с вами диалог и начать применять свои уловки. Правильный ответ - повесить трубку и перезвонить в банк. Но положить телефон под кастрюлю и постучать тоже можно =)

Постарайтесь не выпускать карту из рук и не выкладывать ее фото в интернет. Так риск похищения данных будет минимальным. Конечно, официант, который унес вашу карту для оплаты, совсем не обязательно окажется мошенником. Но иногда лучше перестраховаться.

Конечно же, вы должны задуматься о том, откуда у компании доход. Например, если доход ей приносят только вливания денег от новых вкладчиков, перед вами явная финансовая пирамида. Еще неплохо бы сравнить обещанную доходность с доходностью конкурентов. Если она сильно выше, то это как минимум странно. А если сильно ниже, то зачем вам вкладываться в нее? Обязательно поинтересуйтесь, когда и как можно вывести деньги, чтобы не лишиться своих кровных надолго.

Завеса тайны вокруг компании должна вас насторожить. Честность со своими инвесторами - залог хороших, а главное - законных отношений. А чтобы действовать в рамках одного с вами закона, компания также должна быть зарегистрирована на территории России и иметь все необходимые лицензии.

Желание оформить доставку через "Авито" не грех, а вот желание получить товар и только потом его оплатить, или наоборот оплатить еще до просмотра - явный признак мошенника. Еще сильнее вас должна насторожить ситуация, при которой собеседник требует от вас данные карты и код из смс. И уж тем более интересуется суммой на карте.

Переведя деньги на другую карту вы можете невольно стать участником мошеннической схемы по выводу средств. Тратить их до выяснения обстоятельств тоже не следует. Достаточно позвонить в банк и предупредить его о сложившейся ситуации. В банке подскажут, как вам действовать, или отменят перевод при необходимости.

Способа отличить звонок из банка от звонка мошенников действительно не существуют. Можно подделать и номер абонента, и голос "робота", и звуки колл-центра на фоне. Так что просто положите трубку и перезвоните в банк сами. Это безопаснее всего.