USD
90.47
Доллар США
+0.07
EUR
98.39
Евро
+0.08
CNY
12.47
Китайский юань
-0.01
GEL
32.86
Грузинский лари
-0.11
KZT
20.44
100 Казахстанских тенге
-0.16

Краудинвестинг: где найти денег, чтобы открыть свой бизнес

Обновлено:
11804
Краудинвестинг: где найти денег, чтобы открыть свой бизнес
telegram
РАЗДАЕМ КНИГИ нашим подписчикам каждую неделю в Телеграм-канале. Подпишитесь, чтобы стать участником раздачи.

В 2022 году у инвесторов почти не осталось возможностей нормально приумножать свои деньги. Но кто ищет, тот всегда найдет. Новое веяние — краудинвестинг. Что это такое? Почему это может быть выгодно предпринимателю, который недавно открыл свое дело? Финтолк объясняет, как вложиться в реальный бизнес и не прогореть.

Что такое краудинвестинг

Краудинвестинг — финансовые вложения частных инвесторов в стартапы и малый бизнес с помощью организованного пула/платформы/площадки.

Такой способ привлечения средств интересен в первую очередь самому малому и среднему бизнесу. Он помогает расширяться HoReCa (гостинично-ресторанному бизнесу), электронной коммерции, доставке и подобным организациям без кредитования. Инвесторам же приносит прибыль пропорционально вложенным средствам и приобретенной доле.

Как это работает

Конкурсный отбор

Условно, хозяин какой-то кофейни думает: хочу открыть еще одну точку своего заведения, да чтобы там была зона для детей, да еще куча всяких ништяков для гостей, но денег нет, а банк отказывает в кредите. Тогда предприниматель идет на краудинвестинговую площадку, где выставляет свою бизнес-идею и необходимую сумму для реализации своих безумных планов, например:

Далее краудинвестинговая платформа проводит нефинансовую проверку (оценку репутации, кредитной истории, прочность бизнес-модели, отсутствие судебных разбирательств) и финансовую оценку рисков.

Легальная платформа обязательно должна состоять в реестре операторов инвестинговых платформ Банка России. Только после включения в этот реестр у нее появится право и доступ к банковской инфраструктуре для финансовой оценки объекта вложения.

Куда нести деньги

Куда нести деньги

После того как бизнес прошел проверку, площадка предлагает инвесторам вложиться в проект и прописывает:

  • стоимость полного пула (за какую сумму можно стать владельцем 100 % долей в бизнесе);
  • минимальный порог вхождения;
  • срок возврата инвестиций;
  • потенциальную доходность.

Например:

Инвесторам необходимо лишь выбрать проект, который зацепил больше всего, и, по сути, приобрести ценную бумагу с долевым участием.

Что получает платформа? Зарабатывает на комиссии. В России в среднем она составляет 2 % и входит в стоимость доли инвестора.

На сегодняшний день самыми известными стартап-платформами в мире являются Kickstarter, Zopa, MicroVentures. В России есть свои платформы — «Поток», Aktivo. У каждой площадки своя комиссия за оказание услуг.

Из-за направленности на малый и средний бизнес порог вхождения в краудинвестинг не сильно высокий (относительно недвижимости) — от 60 000 рублей, а средняя доходность колеблется в районе 10-35 % годовых (доходность прямо пропорциональна риску).

После выбора кейса инвестор пишет менеджеру на платформе, обсуждаются условия вложения (сумма, ближайший срок выплаты, прогнозируемая доходность) и после этого остается только ждать и молиться, чтобы вложения оправдались.

Какие риски несет инвестор

В любых подобных инвестициях не может быть гарантии 100 % прибыли. Нормальная краудинвестинговая площадка не будет обещать мгновенное отбитие средств.

Дмитрий Ефремов, инвестор, основатель краудинвестинговой платформы IMP Invest

Дмитрий Ефремов, инвестор, основатель краудинвестинговой платформы IMP Invest:

— Мы рассчитываем историческую доходность и говорим о годовой доходности клиенту при входе в проект. Сиюминутный взлет компании или падение выручки должны усредняться на годовом графике. Но любая инвестиция — это риск, поэтому сразу предупреждаем, что даже самая устойчивая бизнес-модель может не пройти проверку временем.

Поэтому при выборе проекта обратите внимание на следующие параметры:

  • устойчивость бизнес-модели. Отдавайте предпочтение компаниям, предлагающим продукцию или услуги повседневного спроса;
  • возраст бизнеса — только треть компаний преодолевает 3-летний порог в России;
  • успешность компании: проанализируйте ее оборот, выручку и чистую прибыль, средний чек, посещаемость, наличие долгосрочных контрактов с поставщиками ингредиентов и так далее.

У нас был неудачный кейс, когда вложения себя не оправдали. Один из таких проектов — инвестиции в аренду оборудования (майнинг-контейнер). Из-за падения курса криптовалют проект стал нерентабелен. Его заморозили до окончания криптозимы.

Основатель IMP Invest Дмитрий Ефремов

Также стоит внимательно отнестись к выборе площадки, которая предоставляет услуги краудинвестинга. Всегда читайте внимательно договор. В нем должно быть указано, что именно вы получаете, с какого месяца, как производятся выплаты и возможно ли продать долю, вернув деньги. А вдруг мошенники?

Порой краудинвестинговые площадки просто недобросовестно выполняют свою работу: плохо анализируют финансовые показатели или вообще собирают с инвесторов деньги и уходят в закат.

Какие риски несет инвестор
Пример плохой краудинвестинговой площадки с признаками финансовой пирамиды

В целом краудинвестинг — клевая штука, тем более это помогает быстрее развиваться малому и среднему бизнесу. А для инвесторов — новая возможность подзаработать даже в самые непростые времена. Однако следует внимательно отнестись к выбору бизнес-модели и площадки, чтобы не потерять свои вложения.

хомяк Боря Картошкин
Краудинвестинг: как правильно побираться, чтобы открыть свой бизнес
0 комментариев
Краудинвестинг: где найти денег, чтобы открыть свой бизнес
0 / 2000
Войдите, чтобы отправить комментарий
Авторизуясь на сайте указанным способом, вы даете согласие на обработку персональных данных
Показать еще...


Помогаем Вам попасть в лучшее будущее

Понятным языком – как накопить на завтрашний день, заработать на приличную пенсию, вложить и точно приумножить.

  • Лайфхаки
  • Топ негосударственных пенсионных фондов
  • Эксплейнеры
  • Показываем нюансы, обходим подводные камни
Кнопка вверх
Авторизация
Авторизуясь на сайте указанным способом, вы даете согласие на обработку персональных данных
cross Мы используем файлы Cookies При посещении сайта осуществляется обработка Cookies-файлов. Порядок и условия обработки, способ запрета такой обработки описаны в Политике конфиденциальности cross