Хочу открыть ИИС у другого брокера. Как это сделать

8657
Хочу открыть ИИС у другого брокера. Как это сделать
telegram
Бесконечный розыгрыш бумажных книг в нашем Телеграм канале. Подпишитесь, чтобы стать участником раздачи.

Индивидуальный инвестиционный счет — инструмент, который может быть у инвестора только в единственном числе. Потому что, в отличие от обычного брокерского счета, ИИС дает право на налоговые льготы или налоговый вычет. Что делать, если вы открыли ИИС в одной брокерской компании, а тут вдруг у другой появились новые, более выгодные тарифы? Как оформить переезд вашего ИИС к новому брокеру?

ИИС не стоит закрывать в течение трех лет, чтобы не потерять право на вычет и льготы. Однако вполне реально открыть второй счет у нового брокера, перевести на него с первого не только сумму в рублях, но даже ценные бумаги. При этом трехлетний срок не прервется, а налоговая сделает очередной вычет — как будто бы у вас оставался все тот же старый ИИС.

Зачем вообще переезжать?

Индивидуальный инвестиционный счет — консервативный инструмент, позволяющий получать доход даже без активной игры на бирже. Однако лежать на печи в ожидании очередного вычета раз в год — значит упустить возможность сделать свою жизнь инвестора более комфортной.

Прогресс не стоит на месте, финансовые услуги развиваются, брокеры предлагают все более выгодные условия — грех не воспользоваться. Другой брокер может предложить по-настоящему дешевый тариф? Доступ к более выгодным ценным бумагам? Более удобный торговый терминал?

Пора оставить старого брокера в покое и уходить к новому.

Не ждем, но готовимся

Первое: уточните у нового брокера условия перехода, а у старого возьмите инструкцию по оформлению развода.

Второе: узнайте размеры комиссий. Некоторые брокерские компании берут их за вывод средств, некоторые за ввод, а некоторые делают и то, и другое бесплатно. Если у вас на ИИС есть ценные бумаги, возможно, придется уплатить отдельную комиссию депозитарию, с которым работает ваш брокер (например, Московский Национальный расчетный депозитарий или Санкт-Петербургский расчетно-депозитарный центр).

Третье: решите, что делать с ценными бумагами, которые у вас есть на ИИС:

  • перенести вместе с ИИС, уплатив все комиссии;
  • продайте ценные бумаги, избежав комиссий, и купите новые у нового брокера.

Точно нельзя перенести и придется продать иностранную валюту, фьючерсы и опционы.

Внимание, идет трансплантация

Перенос ИИС от брокера к брокеру напоминает операцию по пересадке части тела от умирающего человека здоровому. Чтобы все прошло гладко, в старом теле надо какое-то время поддерживать жизнь. И — счет идет на минуты (в нашем случае дни).

  1. Открываете ИИС у нового брокера, уточняя в договоре, что у вас в данный момент уже есть ИИС.
  2. С момента открытия счета у нового брокера у вас есть месяц на то, чтобы закрыть старый. ИИС закроется только тогда, когда с него перенесены все средства и активы.
  3. Официально уведомляете старого брокера об открытии нового ИИС, на основании этого уведомления с вас не удержат налог при переводе денег и ценных бумаг.
  4. Подписываете у старого брокера уведомление о расторжении договора, указывая, что происходит перевод средств и активов. В документе указываете данные новой брокерской компании, реквизиты, назначение платежа.
  5. Если вы не продаете, а переносите ценные бумаги — запросите у старого брокера отчет о состоянии депозитарного счета. Если у вас много активов, готовьтесь повозиться: по каждым бумагам (например, все акции «Газпрома») придется писать отдельное поручение старому брокеру на списание и новому на зачисление.
  6. Уточните у старого брокера, передаст ли он сам информацию о вашем ИИС и его закрытии новому брокеру, или вам лично придется брать справку «Сведения о физлице и его ИИС» у старого и нести новому.

Не стесняйтесь по полной озадачивать вопросами и просьбами о помощи нового брокера — он тоже заинтересован в благополучном и быстром переносе ваших средств и активов.

Сохранить все льготы и вычесть все вычеты

Если вы уже получали налоговый вычет со средств, внесенных на старый ИИС, уведомите налоговую о состоявшемся переносе и продолжайте получать вычеты дальше. Для этого вместе с декларацией о доходах направьте в ФНС:

  • извещение о присоединении к договору брокерского обслуживания у старого брокера;
  • извещение о присоединении к договору брокерского обслуживания у нового брокера;
  • справку «Сведения о физлице и его ИИС», которую старый брокер отправил новому;
  • платежные поручения на зачисление денежных средств к обоим брокерам за последний налоговый период.
хомяк Жора Капустин

Выбрать себе новую брокерскую компанию можно, опираясь, например, на рейтинг брокеров и управляющих компаний по числу зарегистрированных ИИС на Московской бирже.

Хочу открыть ИИС у другого брокера. Как это сделать
0 комментариев
Хочу открыть ИИС у другого брокера. Как это сделать
0 / 2000
Войдите, чтобы отправить комментарий
Авторизуясь на сайте указанным способом, вы даете согласие на обработку персональных данных
Показать еще...


Помогаем Вам попасть в лучшее будущее

Понятным языком – как накопить на завтрашний день, заработать на приличную пенсию, вложить и точно приумножить.

  • Лайфхаки
  • Топ негосударственных пенсионных фондов
  • Эксплейнеры
  • Показываем нюансы, обходим подводные камни
Кнопка вверх
Авторизация
Авторизуясь на сайте указанным способом, вы даете согласие на обработку персональных данных
cross Мы используем файлы Cookies При посещении сайта осуществляется обработка Cookies-файлов. Порядок и условия обработки, способ запрета такой обработки описаны в Политике конфиденциальности cross