Россияне массово жалуются в соцсетях на торгово-финансовый альянс «Легион» — компанию, которая на деньги вкладчиков оптом закупает товары задешево и перепродает в Китай задорого, получая с этого прибыль и распределяя между клиентами. Однако с марта «Легион» перестал расплачиваться с вкладчиками, жалуются люди. Сумма ущерба — более 3 млн рублей.

Имя мне — Легион

ТФА «Легион» зарегистрирован в Красноярске аж в 2018 году. В альянсе утверждают, что занимаются оптовой торговлей — на деньги вкладчиков покупает муку, подсолнечное масло, куриные лапы и экспортирует все это добро в Китай. Кроме того, у ТФА есть скважина и завод питьевой воды, продукция вроде бы отправляется тоже в Китай. При этом вкладчикам обещают быстро разбогатеть на куриных лапках: доходность свыше 70 % за год!

Как это работает (-ло)?

Информация о пирамиде распространялась из уст в уста: либо от знакомых, которые смогли поднять какую-то сумму, либо от менеджеров ТФА (как правило, это бывшие вкладчики). Далее человека приглашали в офис на подписание договора, после чего клиент передавал наличность. ТФА обязался вернуть деньги в течение обозначенного срока (например, через три года) с наваром. Если человек живет далеко от головного офиса, за наличностью приезжали курьеры. Со следующего месяца после вложения клиент и вправду получал деньги согласно графику, прописанному в договоре. Правда, почему-то в виде перечислений на карту от непонятных физлиц.

Помимо этой странной схемы с кэшем и переводами на карту, еще два года назад вкладчиков должны были смутить два факта.

• Первый: ТФА внесен Центробанком в реестр финансовых пирамид.

• Второй — отсутствие прозрачности операций. У компании нет отчетов о расходовании денег вкладчиков. Да и сама прибыль — 6 % в месяц — крайне сомнительная удача. С точки зрения нормального бизнеса такая расстановка невыгодна — бизнесмену проще взять кредит в банке, который обойдется гораздо дешевле.

Сколько денег уже потеряли россияне

Пока точно известно о нескольких обманутых вкладчиках. История у всех одинаковая: отдали наличность, получили часть средств, но с марта 2024 года выплаты прекратились, а представители «Легиона» на связь не выходят.

• Марина из Ставрополя вложила 2,5 млн рублей на три года, часть денег ей вернулись в виде ежемесячных платежей — переводами на карту от разных левых людей. В итоге сумма ущерба составила 700 000 рублей.
• Анастасия из Краснодара говорит, что потеряла 1,455 млн рублей. При этом в ТФА она вместе с отцом отдала более 7 млн рублей.
• Анна из Сочи осталась без 1,584 млн рублей. Всего ТФА ей заплатил чуть более 100 000 рублей.

Что делать, если вы стали жертвой финансовой пирамиды

Перво-наперво нужно обратиться в правоохранительные органы с заявлением о хищении средств, рассказали Финтолку юристы. Проще всего написать в полицию — далее заявление направится в отдел по борьбе с экономическими преступлениями, где проведут проверку и решат, возбуждать ли уголовное дело (как правило, это 159 статья о мошенничестве в особо крупном размере; до 10 лет тюрьмы). Для массовости можно отправить заявление и в прокуратуру: чем больше бумаг вы напишете силовым структурам, тем больше шанс, что пирамидой заинтересуются и выведут на чистую воду.

Поскольку на руках есть заявление, параллельно с обращением в полицию можно пойти сразу в суд и попытаться истребовать средства по договору — в рамках гражданско-правового регулирования. Правда, этот способ несет издержки: придется платить адвокату, оплачивать госпошлину (если суд вы выиграете, то необходимость компенсации возложат на ответчика). С другой стороны, в рамках уголовного дела (если его заведут) не всегда удается получить с обвиняемых компенсацию ущерба: суд может наложить только штраф с уплатой в казну, а для получения компенсации придется все равно подавать еще один иск — уже по гражданскому делу.

Как в будущем не попасться на новую МММ

Как бы это странно ни звучало, но финансовые пирамиды мы встречаем регулярно. Например, сетевой маркетинг — это тоже она. Для тех, кто в танке, поясним: этот бизнес представляет собой систему продаж, где компания не заключает соглашения о товаре с торговыми сетями, а вместо этого продвигает с помощью своих дистрибьюторов. Затаскивают туда, как и в случае с «Легионом», обещанием больших и легких денег.

При этом привлечение новых участников является основной деятельностью для 99 % менеджеров таких компаний. Чем больше народу ходит предлагает покупателям эту косметику, книги или чем там еще торгует сеть, тем больше вероятности получить прибыль. А главное, менеджеры формируют товарооборот через обязательные ежемесячные закупки, от которых их наставники получают свой процент. На практике зарабатывают в пирамидах единицы, и заработок этот легким и полностью законным назвать можно с натяжкой. Причем деньги вы начинаете терять сразу, просто купив «базовый набор сковородок для продажи».

Зачастую пирамиды привлекают новых вкладчиков обманными отзывами счастливчиков (на это, кстати, указали потерпевшие от «Легиона»), а также особым дружелюбием. Оно воздействует на человека как наркотик: нам всем хочется позитива и поддержки, и в погоне за этими ощущениями мы все больше и больше начинаем втягиваться в эту особую атмосферу пирамиды — с корпоративными собраниями, концертами, тимбилдингами. Поэтому постарайтесь отказаться не сразу, если кто-то из знакомых просит вас один раз прийти на встречу, «чтобы мне одной страшно не было». Вежливо откажитесь — так вы обезопасите свой кошелек от участия в сомнительных затеях.

Ранее ЦБ предупреждал: количество нелегальных финансовых организаций за год выросло на 54 %, до 1 787. Да и то речь идет только о тех незаконных компаниях, которые удалось выявить, сколько их точно — главный финансовый регулятор не в курсе. Самая популярная нелегальная организация — финансовая пирамида под видом инвестиционной компании. Количество нелегальных схем с признаками финансовых пирамид за последний год взлетело на 70 %, и теперь они в 99 % случаев выглядят как анонимные интернет-ресурсы с публичными обещаниями дохода от инвестиций. В ЦБ цифры объясняют просто: россияне пытаются спасти свои накопления от инфляции, поэтому и ищут варианты быстрого приумножения капитала.