Нескучно о финансах. Загляни в наш Instagram
/

Что такое индивидуальный инвестиционный советник и как им пользоваться

10 февраля
индивидуальный инвестиционный советник
10 февраля

В 2020 году, когда возникает потребность искать альтернативу банковским депозитам из-за их падающей ставки, лишь формально покрывающей инфляцию, россияне идут на фондовый рынок. Мосбиржа в январе отчиталась об удвоении за год числа частных инвесторов. Куда нести деньги? Во что вкладывать? Есть сервисы вроде предлагаемого «Компанией БрокерКредитСервис» — предоставление в пользование финансового советника.

Россияне атакуют фондовые рынки, решаясь на покупку акций отечественных голубых фишек и даже спекуляции валютой.

Что же делать именно вам?

Если вы опытный инвестор, можете смело проходить мимо. Вы и сами, скорее всего, считаете себя финансовым консультантом 120-го уровня.

А что если вы до этого держали сбережения на счету в родном банке и не помышляли резких телодвижений вроде спекуляций и покупки акций? А что если у вас до сих пор сбережений не было вовсе?

Если стресс от необходимости осваивать незнакомый фондовый рынок лучше проходит при личном общении со знающим человеком, этот лайфхак для вас.

Ведь все равно придется обращаться к брокеру: работать на фондовом рынке самому по себе физическому лицу нельзя. И вот, чтобы облегчить моральные страдания таких как вы, ветеран финансового рынка, «БКС» предлагает обратиться к помощи финансового советника. Таково официальное название услуги от инвестиционной компании.

По мнению «БКС», этот персонаж выглядит вот так:

индивидуальный инвестиционный советник

Компания противопоставляет своего бравого парня жуликоватому банковскому клерку:

банковский клерк

Мол, клерку на вас все равно, а для советника главное вы и ваше благосостояние.

Что же на самом деле может финансовый советник «БКС»:

  • провести процедуру риск-профилирования: проанализировать состояние ваших финансов и ваши возможности на фондовом рынке,
  • на основе анализа финансовой ситуации и состояния рынка рекомендовать стратегию поведения и подходящие продукты,
  • предложить финансовую идею,
  • составить индивидуальный финансовый план.

Риск-профилирование проходит так:

индивидуальный инвестиционный советник

Финансовая идея — это выбор стратегии поведения. Например:

индивидуальный инвестиционный советник

Что за финансовый план?
Грубо говоря: вы хотите накопить на квартиру. Вы знаете, сколько она примерно стоит, приблизительно понимаете, сколько у вас есть и сколько может появиться сбережений в течение отрезка времени.
Финансовый советник рассчитает, за какой точно срок при каких именно инвестициях и куда вы сможете достичь цели, квартиры ценой в 3 млн рублей.

индивидуальный инвестиционный советник

Что касается конкретных действий помимо консультаций: если вы, например, открыли индивидуальный инвестиционный счет, финансовый советник поможет заполнить декларацию и подготовить пакет документов для получения налогового вычета.

Процедура запроса на консультацию онлайн стандартная. Доверяете свои персональные данные и вперед:

индивидуальный инвестиционный советник

Первая встреча с советником проходит всегда офлайн, будьте готовы повидаться лично в офисе «БКС».

Сколько стоят услуги персонального финансового советника? Они бесплатны, включая все консультации, риск-профилирование, составление инвестиционного портфеля и подбор финансовых продуктов. «БКС» зарабатывает на другом: комиссии, брокерские вознаграждения и депозитарные издержки берутся с совершаемых сделок.

Возможно, вам будет интересно
Мозг работает круглосуточно 🎓
Так пусть работает на тебя.
Подпишись на Финтолк, чтобы прокачать свой мозг.
Найди свою тему