Нескучно о финансах. Загляни в наш Instagram
/

13% в карман. Как получить налоговый вычет с ИИС – на пальцах

31 августа
рука, брокерская контора, налоговая, деньги
31 августа

Считается, что самый простой способ получать пассивный доход со своих сбережений — положить их на индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Как проще всего снять сливки? Оформить налоговый вычет.

Держателю ИИС разрешено вернуть 13% от вложенных денег — до 52 000 рублей в год.

Учтём условия

Условий для этой, предельно возможной суммы, всего два:

  • вы положили на счет в течение года не меньше 400 000 рублей;
  • у вас была легальная работа с заработком не меньше 400 000 рублей в год, то есть работодатель платил за вас НДФЛ.
указательный палец

Федеральная налоговая служба — учреждение с достаточно дотошными специалистами, которые захотят убедиться, что:

  • во время договора на открытие ИИС у вас не было других ИИС — законодательство запрещает больше одного индивидуального инвестиционного счета;
  • вы не закрывали свой ИИС досрочно, до истечения срока действия договора с брокерской конторой, открывшей вам этот ИИС;
  • вы получаете «белую» зарплату.
рука, знак V

Соберём документы

Что надо принести в Федеральную налоговую службу для получения вычета:

  • заполненная налоговая декларация по форме 3-НДФЛ,
  • справка из бухгалтерии по месту работы по форме 2-НДФЛ за последний год,
  • копия документа, подтверждающего, что у вас открыт ИИС: договор на ведение ИИС или договор о брокерском обслуживании/доверительном управлении;
  • копии документов, подтверждающих зачисление денег на счет ИИС: платежное поручение, приходно-кассовый ордер, поручение брокеру вместе с его отчетом о проведенной операции.

Важно: если вы получаете вычеты каждый год, но закрываете ИИС раньше, чем пройдут три года с момента его открытия — вы обязаны вернуть государству все вычеты плюс пени за неуплаченный в бюджет налог на доход физлиц.

рука, три пальца

Можно не оформлять налоговые вычеты и взамен получить освобождение от налога на доход от вложений, сделанных с помощью ИИС. Этот, второй, или первый вариант ИИС выбрать — решать только вам.

Итак, три главных «ДА»:

  • да, ИИС позволяет получать пассивный доход с вложенных в него денег — под гарантии государства, в виде налогового вычета каждый год;
  • да, для этого надо иметь легальную работу, с которой можно принести справку о доходах;
  • да, придется собрать документы, но ИИС все равно открывается только через брокерскую компанию, и если вы выбрали толковую — брокер вам поможет и подскажет.
хомяк, Жора, финансовый консультант


Возможно, вам будет интересно
Мозг работает круглосуточно 🎓
Так пусть работает на тебя.
Подпишись на Финтолк, чтобы прокачать свой мозг.
Найди свою тему